Process Mining: знаете ли вы, где теряете время и деньги в бизнесе?

Еще совсем недавно анализ и оптимизация бизнес-процессов в компаниях основывались преимущественно на интуиции и опыте экспертов. Руководители и консультанты полагались на свое понимание того, как должны работать те или иные процессы, опрашивали сотрудников, наблюдали за их работой и на основе этого предлагали улучшения. Однако такой подход имеет ряд существенных ограничений.

Во-первых, пресловутый человеческий фактор. Мнения сотрудников и экспертов субъективны и не отражают реальную картину происходящего. Люди склонны упрощать или идеализировать свои представления о процессах, упуская из виду многие нюансы и проблемные моменты.

 

Во-вторых, наблюдение за работой сотрудников дает лишь фрагментарное представление о процессах, не позволяя увидеть всю картину в целом. Многие важные детали ускользают от внимания наблюдателей.

Фишка Process Mining в том, что этот подход опирается на факты, а не на предположения или модели, что делает его более точным и прозрачным.

И наконец, традиционный подход трудоемкий и требует значительных временных и человеческих ресурсов. Анализ даже относительно простых процессов занимает недели или месяцы.

 

Именно здесь на помощь приходит технология Process Mining — инструмент, который позволяет выявлять скрытые проблемы в ваших бизнес-процессах и находить пути их устранения.

Как Process Mining может помочь вашему бизнесу

Process Mining основан на анализе цифровых следов, которые оставляют бизнес-операции в информационных системах. Используя специальное программное обеспечение, технология позволяет реконструировать фактическое выполнение процессов от начала до конца и выявлять отклонения от установленных регламентов.

Например, анализируя каждый этап процесса, можно выявить факторы, которые снижают эффективность, приводят к дополнительным издержкам или низкой производительности.

 

Руководитель банка понимает, что в его компании ежедневно обрабатывается несколько тысяч заявок на получение кредита. Каждый шаг в процессе одобрения кредита — это событие, а журнал событий — это запись всех действий, выполненных для рассмотрения заявки. Как использовать эту информацию, чтобы повысить эффективность своих процессов?

Process Mining быстро выявляет места, где процесс замедляется, а также точки зависания между этапами. Это позволяет обнаружить проблемы, о которых вы могли и не подозревать, пока не попробуете применить технологию Process Mining на практике.

В Финейтив мы применяли технологию Process Mining при разработке модуля кредитного скоринга.

Благодаря ей мы получили ценные инсайты, которые легли в основу создания более эффективных и точных алгоритмов оценки кредитоспособности клиентов. Process Mining дал нам возможность детально изучить и визуализировать реальные бизнес-процессы, происходящие в банках при принятии кредитных решений. Мы смогли построить подробные схемы того, как банки собирают информацию о клиентах, анализируют ее и выносят вердикт о выдаче займа. Это позволило нам выявить узкие места в существующих процессах, чтобы предложить решение для автоматизации ключевых этапов кредитного процесса.

Методика анализа Process Mining включает в себя три основных этапа:

Обнаружение процессов: карта вашего бизнеса

Первый шаг — это построение детальной модели существующих бизнес-процессов. Process Mining использует AI и ML, чтобы проанализировать журналы событий и выявить все возможные пути прохождения процессов в вашей организации. Это дает вам полное понимание того, как на самом деле работает ваш бизнес.

Проверка соответствия: «как есть» и «как должно быть»

Традиционные займы, такие как потребительские кредиты, также испытывают давление со стороны BNPL. Потребители, которые ранее обращались за потребительскими кредитами для финансирования покупок, теперь могут воспользоваться BNPL. Это особенно актуально для покупок в интернет-магазинах, где BNPL стал стандартной опцией оплаты.

Улучшение процессов: от анализа к действиям

Заключительный шаг — использование полученных аналитических данных для оптимизации ваших бизнес-процессов. Process Mining дает вам возможность создавать прозрачные модели для улучшения процессов в соответствии с приоритетными бизнес-целями — повышение качества обслуживания, ускорение работы или сокращение потерь.

 

Применяя Process Mining в анализе кредитного скоринга, вы можете построить подробную модель процесса одобрения кредитов, выявить задержки в ответах, ошибки при вводе данных клиентов или неэффективное взаимодействие.

Затем вы сможете расставить приоритеты в работе над этими проблемами и продолжать анализировать ключевые показатели, чтобы оценить, насколько эффективными оказались внедренные улучшения.

Что вы получите в результате?

Значительное повышение эффективности процесса одобрения кредитов, выраженное в конкретных цифрах:

  • cокращение времени обработки заявок на получение кредита
  • cнижение количества ошибок при вводе данных клиентов
  • повышение уровня
  • удовлетворенности клиентов качеством обслуживания
  • оптимизация загрузки сотрудников и перераспределение ресурсов
  • рост доли одобренных кредитных заявок

Все это в совокупности приведет к существенному увеличению прибыли банка. Ведь более быстрая и качественная обработка заявок означает, что банк сможет выдавать больше кредитов, сокращая при этом операционные издержки. Повышение удовлетворенности клиентов также положительно скажется на лояльности и объеме продаж.

 

Таким образом, инвестиции в Process Mining окупаются многократно, обеспечивая бизнесу значительное конкурентное преимущество на рынке.

 

Процессы и данные лежат в основе любого бизнеса. Если мы не видим всей картины — где, что и как происходит в работе компании — то рано или поздно это приведет к убыткам и недовольству клиентов. Process Mining позволяет решить эту проблему, предоставляя руководству полную и объективную информацию о реальном состоянии бизнес-процессов.

 

Используя Process Mining, компании могут получить детальную визуализацию своих процессов, выявить узкие места и принимать более обоснованные управленческие решения. Это особенно важно в условиях цифровой трансформации, когда необходимо быстро адаптироваться к новым рыночным реалиям и требованиям клиентов.

ЕЩЕ СТАТЬИ ПРО ФИНТЕХ

Современные онлайн-кассы уже давно вышли за рамки простого устройства для регистрации продаж. Они превращаются в многофункциональные системы, способные выполнять широкий спектр задач: от учета товарных остатков до управления взаимоотношениями с клиентами.
Корпоративный банкинг значительно эволюционировал за последние годы. Технологии меняют способ взаимодействия банков с корпоративными клиентами, предлагая им более эффективные и удобные решения для управления финансами. Задача современного корпоративного банкинга — обеспечить комплексное решение задач бизнеса.
По прогнозам аналитиков Frank RG, подготовивших исследование рынка BNPL в России, по итогам 2024 года доля BNPL в электронной коммерции вырастет более, чем в два раза.

В этой статье мы рассмотрим, как BNPL влияет на рынок финансовых услуг, какие изменения происходят в поведении потребителей и что это означает для будущего традиционных финансовых продуктов.
Если раньше чат-боты предоставляли ответы на основе заложенных скриптов, то теперь они могут понимать эмоции и давать персональные рекомендации.

исследования

облако будущего

Как требования к безопасности определяют использование облачных технологий

Сделать кибербез приоритетной задачей 

Пандемия ускорила переход на удаленную работу и создала потребность в гибких и масштабируемых сетях. Это стало возможным благодаря облачным технологиям.

 

Появление новых облачных решений открывает перспективы для инвестиций в инновации, автоматизацию и дальнейший рост, а также для экономии ресурсов и повышения эффективности.

 

А новые требования к цифровой трансформации создают у компаний ощущение срочной необходимости быть готовыми к использованию облачных технологий как непрерывного набора возможностей.

80%

рабочих процессов могут быть перенесены в облако в ближайшие несколько лет

В процессе трансформации если облако — это карта, то безопасность — это компас, который помогает организациям двигаться увереннее.

По мере того как эти факторы объединяются, историческая неопределенность в отношении облачных технологий исчезает. Однако ускоренное внедрение облачных технологий также подвергает организации новым бизнес-рискам, особенно когда речь заходит о потенциальных уязвимостях в системе безопасности. Необходимо стремиться к балансу между текущими потребностями в обеспечении безопасности и будущими вызовами.

 

Например, новые цифровые технологии с поддержкой облачных технологий могут ускорить трансформацию, но они также создают потенциальные угрозы. 53% устройств Интернета вещей имеют критические уязвимости, которые могут открыть доступ к конфиденциальным данным для мошенников.

 

Компании должны обеспечивать баланс между сегодняшними потребностями в области безопасности и вызовами завтрашнего дня. Они должны быть достаточно готовы к тому, чтобы обезопасить свое технологическое присутствие и в то же время управлять тем, что ждет их впереди, где бы они ни находились. И часто им приходится делать это, не привлекая дополнительных ресурсов.

Сложные времена

Организациям следует рассматривать свои профили безопасности с учетом следующих проблем

Увеличение атак

Число кибератак продолжает расти без учета отраслевых или географических границ.

 

За первый квартал 2024 года доля кибератак высокой критичности в РФ выросла в три раза — с 2% до 6,3% — по сравнению с четвертым кварталом 2023 года. 

Умная тактика угроз

Кибератаки становятся изощренными: злоумышленники ловко меняют форму, чтобы воспользоваться преимуществами новых технологий быстрее, чем большинство организаций.

 

Например, операторы злоупотребляют облачными сервисами и применяют новые методы шифрования, которые усложняют обнаружение.

Паралич анализа безопасности

Паралич анализа безопасности возникает, когда команды стремятся обеспечить прозрачность, но сталкиваются с трудностями в анализе и перепроектировании решений для устранения уязвимостей.

 

Например, при необходимости предоставить регулятору информацию о защите облачной инфраструктуры организации, команда безопасности может столкнуться со сложностями, так как устаревшие системы управления, ориентированные на ЦОД, не адаптированы к современным цифровым возможностям.

Организации, которые интегрируют кибербезопасность в свою бизнес-стратегию, достигают лучших результатов.

Они успешнее предотвращают атаки, быстрее обнаруживают и устраняют нарушения, а также уменьшают их влияние.

Службы безопасности должны быть гибкими и соответствовать потребностям бизнеса, чтобы успешно защищать свои организации и эффективно использовать облачные ресурсы.

Получите доступ к полной версии исследования

Общайтесь с вашими 
клиентами на платформе ДБО Финейтив

Привлекайте больше клиентов, повышайте конверсию, сокращайте расходы за счет кросс-продаж партнерских и собственных продуктов через интерфейс розничного банкинга

Станьте финансовым помощником при решении бизнес-задач

Выбирайте сервис, который обеспечит высокий уровень кибербезопасности, снизит риски утечки данных ваших клиентов, подтвердит вашу репутацию надежного партнера

Прогнозируйте покупательский спрос с продвинутой аналитикой

Повышайте эффективность продаж, принимайте точные управленческие решения, увеличивайте прибыль с помощью автоматизации и контроля над вашим бизнесом

Оставьте заявку

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Введите ваш email

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Введите ваш email

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Введите ваш email

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Введите ваш email

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Бесплатно

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Офис

Россия, Набережные Челны, ул. Машиностроительная, 91, пом 118

Пожалуйста, оставьте
заявку