16 июля, 2024

Время чтения 5 мин

Process Mining: знаете ли вы, где теряете время и деньги в бизнесе?

Екатерина Дорофеева

Продуктовый
директор

МАРИЯ АДЯГАЕВА

Продуктовый редактор

Еще совсем недавно анализ и оптимизация бизнес-процессов в компаниях основывались преимущественно на интуиции и опыте экспертов. Руководители и консультанты полагались на свое понимание того, как должны работать те или иные процессы, опрашивали сотрудников, наблюдали за их работой и на основе этого предлагали улучшения. Однако такой подход имеет ряд существенных ограничений.
Фишка Process Mining в том, что этот подход опирается на факты, а не на предположения или модели, что делает его более точным и прозрачным.
Во-первых, пресловутый человеческий фактор. Мнения сотрудников и экспертов субъективны и не отражают реальную картину происходящего. Люди склонны упрощать или идеализировать свои представления о процессах, упуская из виду многие нюансы и проблемные моменты.
Во-вторых, наблюдение за работой сотрудников дает лишь фрагментарное представление о процессах, не позволяя увидеть всю картину в целом. Многие важные детали ускользают от внимания наблюдателей.
И наконец, традиционный подход трудоемкий и требует значительных временных и человеческих ресурсов. Анализ даже относительно простых процессов занимает недели или месяцы.

Process Mining

Именно здесь на помощь приходит технология Process Mining — инструмент, который позволяет выявлять скрытые проблемы в ваших бизнес-процессах и находить пути их устранения.

Как Process Mining может помочь вашему бизнесу

Process Mining основан на анализе цифровых следов, которые оставляют бизнес-операции в информационных системах. Используя специальное программное обеспечение, технология позволяет реконструировать фактическое выполнение процессов от начала до конца и выявлять отклонения от установленных регламентов.

Нпример, анализируя каждый этап процесса, можно выявить факторы, которые снижают эффективность, приводят к дополнительным издержкам или низкой производительности.

Руководитель банка понимает, что в его компании ежедневно обрабатывается несколько тысяч заявок на получение кредита. Каждый шаг в процессе одобрения кредита — это событие, а журнал событий — это запись всех действий, выполненных для рассмотрения заявки. Как использовать эту информацию, чтобы повысить эффективность своих процессов?

Process Mining быстро выявляет места, где процесс замедляется, а также точки зависания между этапами. Это позволяет обнаружить проблемы, о которых вы могли и не подозревать, пока не попробуете применить технологию Process Mining на практике.

В Финейтив мы применяли технологию Process Mining при разработке модуля кредитного скоринга.

Благодаря ей мы получили ценные инсайты, которые легли в основу создания более эффективных и точных алгоритмов оценки кредитоспособности клиентов. Process Mining дал нам возможность детально изучить и визуализировать реальные бизнес-процессы, происходящие в банках при принятии кредитных решений. Мы смогли построить подробные схемы того, как банки собирают информацию о клиентах, анализируют ее и выносят вердикт о выдаче займа. Это позволило нам выявить узкие места в существующих процессах, чтобы предложить решение для автоматизации ключевых этапов кредитного процесса.

Методика анализа Process Mining включает в себя три основных этапа:

Обнаружение процессов: карта вашего бизнеса

Первый шаг — это построение детальной модели существующих бизнес-процессов. Process Mining использует AI и ML, чтобы проанализировать журналы событий и выявить все возможные пути прохождения процессов в вашей организации. Это дает вам полное понимание того, как на самом деле работает ваш бизнес.

Проверка соответствия: «как есть» и «как должно быть»

Традиционные займы, такие как потребительские кредиты, также испытывают давление со стороны BNPL. Потребители, которые ранее обращались за потребительскими кредитами для финансирования покупок, теперь могут воспользоваться BNPL. Это особенно актуально для покупок в интернет-магазинах, где BNPL стал стандартной опцией оплаты.
Затем вы сможете расставить приоритеты в работе над этими проблемами и продолжать анализировать ключевые показатели, чтобы оценить, насколько эффективными оказались внедренные улучшения.

Улучшение процессов: от анализа к действиям

Заключительный шаг — использование полученных аналитических данных для оптимизации ваших бизнес-процессов. Process Mining дает вам возможность создавать прозрачные модели для улучшения процессов в соответствии с приоритетными бизнес-целями — повышение качества обслуживания, ускорение работы или сокращение потерь.

Применяя Process Mining в анализе кредитного скоринга, вы можете построить подробную модель процесса одобрения кредитов, выявить задержки в ответах, ошибки при вводе данных клиентов или неэффек-тивное взаимодействие.

Что вы получите в результате? Значительное повышение эффектив-ности процесса одобрения кредитов, выраженное в конкретных цифрах:

cокращение времени обработки заявок на получение кредита

cнижение количества ошибок при вводе данных клиентов

повышение уровня удовлетворенности клиентов качеством обслуживания

оптимизация загрузки сотрудников и перераспределение ресурсов

рост доли одобренных кредитных заявок

Все это в совокупности приведет к существенному увеличению прибыли банка. Ведь более быстрая и качественная обработка заявок означает, что банк сможет выдавать больше кредитов, сокращая при этом операционные издержки. Повышение удовлетворенности клиентов также положительно скажется на лояльности и объеме продаж.

Таким образом, инвестиции в Process Mining окупаются многократно, обеспечивая бизнесу значительное конкурентное преимущество на рынке.

Используя Process Mining, компании могут получить детальную визуализацию своих процессов, выявить узкие места и принимать более обоснованные управленческие решения. Это особенно важно в условиях цифровой трансформации, когда необходимо быстро адаптироваться к новым рыночным реалиям и требованиям клиентов.

Процессы и данные лежат в основе любого бизнеса. Если мы не видим всей картины — где, что и как происходит в работе компании —
то рано или поздно это приведет к убыткам и недовольству клиентов. Process Mining позволяет решить эту проблему, предоставляя руководству полную и объективную информацию о реальном состоянии бизнес-процессов.

Блог Финейтив

В ФОКУСЕ ВНИМАНИЯ: ПЛАТЕЖИ

Внедрение цифрового рубля в банковском секторе

С 1 августа 2023 года цифровой рубль в России перешел из стадии идеи в стадию практической реализации. Рассмотрим основные перспективы и возможности для бизнеса, связанные с использованием цифрового рубля.

10 МАРТА, 2023

BNPL и его влияние на традиционные финансовые продукты

По итогам 2024 года доля BNPL в e-com вырастет в два раза. Давайте поговорим, как BNPL влияет на рынок финансовых услуг, какие изменения происходят в поведении потребителей и что это означает для будущего традиционных финансовых продуктов.

7 ФЕВРАЛЯ, 2024

63

проекта, связанных с платежами в банковской сфере, — в портфолио заказной разработки команды Финейтив

300+

сотрудников с опытом разработки цифровых продуктов в fintech и e-com

10+

лет опыта в enterprise-разработке + резидентство в технопарке в сфере высоких технологий «ИТ-парк»

финейтив выходит
на рынки стран СНГ
и Ближнего Востока

ОБЩАЙТЕСЬ С КАЖДЫМ СВОИМ КЛИЕНТом на цифровой платформе

Станьте родным банком для клиента, разговаривайте с ним на одном языке и помогайте выбирать лучшие продукты вашей компании

Станьте финансовым помощником при решении бизнес-задач

Выбирайте сервис корпоративного банкинга, который обеспечит высокий уровень безопасности и подтвердит вашу репутацию надежного партнера

Прогнозируйте покупательский спрос с продвинутой аналитикой

Повышайте эффективность продаж, принимайте точные управленческие решения, увеличивайте прибыль за счет автоматизации и контроля

Начните ваш проект
вместе с нами

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Оставьте заявку

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Введите ваш email

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Введите ваш email

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Введите ваш email

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Введите ваш email

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Бесплатно

Нажимая кнопку «Отправить заявку», вы даете свое согласие на обработку персональных данных

Пожалуйста, оставьте
заявку