Ключевые функции корпоративного банкинга сегодня

16 июля, 2024

Время чтения 5 мин

Ключевые функции корпоративного банкинга сегодня

Особенности корпоративного ДБО

Разработка систем корпоративного ДБО требует учета множества факторов, чтобы удовлетворить потребности бизнеса и обеспечить конкурентное преимущество. В этой статье мы рассматриваем функции и возможности, которые должны быть в арсенале современного корпоративного банкинга.

Корпоративный банкинг значительно эволюционировал за последние годы. Технологии меняют способ взаимодействия банков с корпоративными клиентами, предлагая им более эффективные и удобные решения для управления финансами. Задача современного корпоративного банкинга — обеспечить комплексное решение задач бизнеса.

Previous slide

Next slide

Монолитные системы отличаются неудобными пользовательскими интерфейсами и ограниченным функционалом. Взаимодействие с банком затрудняется, что не соответствует современным требованиям бизнеса к гибкости и оперативности обслуживания.

вызовы в корпоративном сегменте

Сотрудники и руководители компаний уже привыкли управлять своими личными финансами через удобные мобильные приложения банков, и они начинают ожидать аналогичного уровня сервиса и в управлении корпоративными финансами.

Однако в корпоративном сегменте, особенно в крупном бизнесе, ситуация оставляет желать лучшего. Часто компании вынуждены работать в устаревших системах ДБО, в которых внедрение нового ПО для банков осложнено монолитностью системы.

Современные реалии требуют, чтобы банки пересматривали свои подходы к корпоративному сегменту и стремились к улучшению своих систем ДБО. Это включает разработку более удобных интерфейсов, расширение функционала и упрощение процесса внедрения нового банковского ПО. Только так можно удовлетворить растущие потребности бизнеса и поддерживать высокий уровень обслуживания, который компании ожидают от своих банковских партнеров.

Персонализированные кабинеты для различных задач

Банки должны предоставлять корпоративным клиентам персонализированные кабинеты, которые соответствуют их специфическим бизнес-задачам. Такие кабинеты могут включать в себя инструменты для управления внешнеэкономической деятельностью, ведения зарплатных проектов, оформления и управления банковскими гарантиями, а также сопровождения контрактов.

Все эти кабинеты должны быть интегрированы в единую авторизованную среду, обеспечивающую удобный и безопасный доступ ко всем необходимым инструментам и функциям. Это способствует повышению эффективности работы клиентов и позволяет оперативно решать любые возникающие задачи.

Например, кабинет факторинга должен обеспечивать возможность моментального мониторинга финансовых операций, автоматизации процессов учета и исполнения платежей, что значительно ускоряет оперативность и снижает вероятность ошибок.

Гибкая настройка параметров операций позволит адаптировать условия факторинга под специфические потребности бизнеса, обеспечивая высокий уровень контроля и управления финансовыми ресурсами.

В системе корпоративного банкинга Финейтив реализован личный кабинет факторинга, предназначенный для управления дебиторскими обязательствами компаний. Он разработан с учетом потребностей бизнеса в управлении финансовыми потоками, связанными с продажей дебиторских требований.

Гибкая ролевая модель

Гибкая ролевая модель системы ДБО Финейтив предоставляет возможность тонкой настройки прав доступа для каждого пользователя. Например, подписант может иметь право подтверждать платежи, но при этом не иметь доступа к детальной информации о выплатах сотрудникам. Это гарантирует сохранение конфиденциальности персональных данных и соблюдение внутренней политики безопасности.

Таким образом, каждая роль должна быть адаптирована в зависимости от уровня ответственности и потребностей пользователя, что обеспечивает четкое распределение задач и предотвращает несанкционированный доступ к критически важной информации. Такое банковское ПО позволяет легко и эффективно управлять правами доступа, минимизируя риски.

Четко определенные и гибко настраиваемые полномочия минимизируют риски доступа к конфиденциальной информации, что особенно важно в условиях повышенных киберугроз.

Гибкость в настройке ролей и полномочий пользователей имеет важное значение для корпоративного банкинга. Матрица ролей должна быть легко настраиваемой, предоставляя возможность изменять права доступа, отслеживать действия пользователей и обеспечивать безопасность данных.

Безопасность данных и транзакций

Кибербезопасность — критически важная функция корпоративного банкинга. В условиях возрастающих киберугроз и необходимости защиты конфиденциальной информации, банки должны обеспечивать высокий уровень безопасности всех операций и данных клиентов. Корпоративные клиенты, управляющие значительными финансовыми потоками, ожидают, что их банк предоставит надежную защиту от мошенничества и утечек данных.

Финейтив реализует комплексный подход к безопасности, внедряя многофакторную аутентификацию, шифрование данных и регулярные аудиты безопасности. Встроенный ML-модуль кибербезопасности постоянно отслеживает подозрительную активность для предотвращения мошенничества и несанкционированного доступа. Благодаря этим мерам, клиенты могут быть уверены в том, что их финансовые операции защищены, а конфиденциальная информация остается в безопасности.

В корпоративном банкинге безопасность означает не только защиту финансовых транзакций, но и сохранность всей бизнес-информации, включая коммерческую тайну, данные о контрагентах и внутренние финансовые отчеты. Утрата или компрометация этих данных может привести к серьезным финансовым потерям, репутационным рискам и юридическим последствиям. Поэтому компании требуют от банков максимальной прозрачности в вопросах безопасности и внедрения самых современных технологий защиты.

Настраиваемые уведомления

Оперативная информация критически важна для корпоративных клиентов. Опросы показывают, что почтовый клиент почти всегда открыт на рабочем компьютере, поэтому банкам необходимо предоставить возможность настройки e-mail уведомлений в соответствии с индивидуальными потребностями клиентов.

Система корпоративного банкинга Финейтив позволяет легко и эффективно настроить такие уведомления, поддерживая высокий уровень информированности клиентов.

В системе ДБО fin.pro финансовый директор компании может настроить систему уведомлений таким образом, чтобы получать сообщения о всех значимых финансовых операциях компании, а бухгалтерия — уведомления о поступлении средств на счет.

Бизнес должен иметь возможность настраивать уведомления о статусах транзакций, изменениях в валютном контроле или поступлениях средств на счета, что позволит им оперативно реагировать на изменения и принимать обоснованные решения.

ТЕХНОЛОГИИ

мобильные кошельки

РОБО-СОВЕТНИКИ

P2P кредитО-вание ЮЛ

Как работают DAPPS

проверки
KYC и AML

ВРЕМЯ СУПЕРАППОВ

Чат-боты и поддержка в ДБО

Интеграция чат-ботов в системе корпоративного ДБО позволяет клиентам получать оперативные ответы на вопросы и решать проблемы в кратчайшие сроки. Для банков это способствует снижению нагрузки на сотрудников и увеличению общей эффективности.

Сегодня бизнес работает в динамичном ритме, где каждая минута имеет значение. Чат-боты позволяют компаниям мгновенно получать ответы на срочные вопросы, без необходимости ожидания ответа менеджера.

В корпоративном банкинге Финейтив мы реализовали AI-помощника, который сопровождает клиентов в типовых операциях, таких как поиск ближайших отделений, запросы документов и оформление заявок.

Технология распознавания голоса значительно упрощает взаимодействие, позволяя пользователям использовать голосовые команды для выполнения операций, минимизируя необходимость в ручном вводе информации. Это повышает удобство использования и эффективность работы с системой, обеспечивая быстрый доступ к необходимой информации и оперативное выполнение задач.

Синергия онлайн и офлайн обслуживания

Задача вендоров — используя современные технологии, инструменты персонализации и графики, сделать цифровые каналы взаимодействия с банком такими же простыми и удобными, как онлайн-сервисы для физических лиц.

Эффективное обслуживание корпоративных клиентов требует сочетания онлайн и офлайн сервисов. Персональный менеджер обеспечивает индивидуальный подход, тогда как автоматизация процессов помогает снизить затраты и улучшить качество обслуживания. Такой подход позволяет клиентам получить персональное внимание и высокую эффективность.

Клиенты могут проводить сложные финансовые операции онлайн, в то же время, для совета или обсуждения стратегических решений они могут обратиться к своим персональным менеджерам. Такой подход не только обеспечивает удобство и скорость, но и укрепляет доверие клиентов, которые знают, что могут рассчитывать на поддержку на каждом этапе взаимодействия с банком.

В современных условиях банки должны предлагать комплексные решения для корпоративного сектора, которые учитывают высокие ожидания клиентов и современные технологические возможности. Внедрение передовых систем дистанционного банковского обслуживания кардинально изменит привычный облик корпоративного банкинга.